El aire es pesado en las principales listas europeas, siguiendo la tendencia de los últimos días para los mercados estadounidenses. a plaza de negocios el FTSEMIB disminuye en 2,14%Las cosas no están mejor en el resto de Europa, con todos los principales mercados en territorio claramente negativo. Detrás de la tensión de los operadores parece haber tensiones relacionadas Fluctuaciones muy fuertes Registrado la semana pasada en los mercados financieros de EE. UU., impulsado por un colapso Capital de Silvergateun banco que opera en el sector de las criptomonedas, y del colapso Banco de Silicon Valley. Tras el desplome de ayer en Wall Street (-42%), hoy viernes 10 de marzo la bolsa de este último (-62%) quedó suspendida en la jornada inaugural a la espera de nuevos anuncios. Según la cadena estadounidense CNBC fallará Plan de recogida El aumento de capital recientemente anunciado de $2.25 mil millones y Silicon Valley Bank (SVB) está negociando con asesores para vender la mayoría de sus acciones. La ampliación de capital de SVB era necesaria para hacerle frente Pérdidas netas 1.800 millones dólares en la venta de bonos del Tesoro de los Estados Unidos- que se hizo necesaria para atender las solicitudes de liquidez de los clientes. Es real Terremoto Que está en los bancos de la nueva economía en los Estados Unidos y en el colapso ahora se ha agregado First Republic Bank. La caída de la cadena desata una hipótesis en los mercados nueva crisis financiera Similar a 2008, que comenzó con la quiebra de Lehman Brothers.
Los temores están enviando los mercados bursátiles a números rojos
En todos los mercados del mundo vemos signos de agitación estadounidense: el mercado de valores de Hong Kong cayó esta noche (-3,04%) Y desde esta mañana también bajaron todas las listas europeas, lo que afectó especialmente a las acciones bancarias. En Avary Square, dejé menos del 4% al comienzo de la tarde. UniCreditperdieron más B para el banco (-4,79%), Finecobank (-4.48), pero casi todos los banqueros fueron castigados (Intesa San Paolo -2,60%, Banco Bpm -3,57%, Banca Mps -2,44% y Banca Generali -2,63%). El colapso de los bancos estadounidenses incluye también a los gigantes del sector en bolsa, dejando entre un 5 y un 7-8% de su valor en el campo. SVB no es una de las más grandes de Estados Unidos, pero es la que sirve a las empresas de Silicon Valley, y si falla, se convertirá en El segundo mayor fracaso Banco (con más de $210 mil millones en activos de clientes) de la historia de los EE. UU. después del registrado por Washington Mutual en 2008.
marco monetario y macroeconómico
La evolución bursátil de los dos grupos financieros repercutió ayer negativamente grandes bancos Incluyendo JpMorgan (-5,4%), Bank of America (-6,2%), Morgan Stanley (-3,8%) y Goldman Sachs (-2%). Estas pérdidas también se vieron afectadas por las palabras del Presidente de la República Reserva FederalY Jerónimo Powellsobre la posibilidad de aumentar más i Tasas de interés en comparación con las expectativas anteriores. Hoy se ha publicado el informe mensual del mes de febrero al respecto mercado de trabajo Americano. Los últimos datos de empleo resultaron ser mucho mejores de lo esperado. Según el informe, en febrero de 2023, las personas empleadas en los Estados Unidos, sin incluir a los trabajadores del sector agrícola, aumentaron en más de 310 mil unidades. Un número intermitentemente superior a las estimaciones de los analistas que esperaban un aumento 225 mil Carreras. Mientras tanto, los datos de empleo de enero se revisaron a la baja, pasando de 517 mil a 504 mil. En cambio, el aumento salarial registrado en febrero estuvo por debajo de las expectativas. El salario medio por hora ha aumentado en 0,24 por ciento (Algo más de la mitad en comparación con la estimación de un aumento en 0,4 por ciento). En este momento, el salario promedio por hora en los Estados Unidos es $33.09. La tasa de desempleo también va en aumento 3,4 por ciento a 3,6 por ciento.
¿Qué bancos están en riesgo?
Como he mencionado BloombergLos riesgos inmediatos para muchos bancos pueden no ser existenciales, pero siguen siendo doloroso. En lugar de enfrentar una avalancha de depósitos, los bancos tendrán que competir agresivamente por (depósitos) ofreciendo pagos de intereses más altos a los ahorradores. Este aspecto socavaría lo que los bancos ganan con los préstamos. Sin embargo, sufrir el mayor impacto será Bancos medianos y pequeñosen los que la financiación está menos diversificada y, por tanto, puede estar sujeta a presiones y, en consecuencia, a pérdidas más graves. miguel barrvicepresidente de la Reserva Federal, señaló en un discurso que después de la crisis de 2008, los reguladores invirtieron más recursos para garantizar la estabilidad de las grandes instituciones bancarias, lo que llevó a los bancos a aumentar capital de reserva Para que podamos prepararnos para cualquier shock en el mercado. Pero al mismo tiempo, se «descuidó» la supervisión de las instituciones bancarias más pequeñas. Precisamente por esta razón, existen preocupaciones sobre los posibles impactos en realidades financieras y bancarias más pequeñas, mientras que los mercados temen un «efecto dominó» de la desinversión.
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